Si vous souhaitez être impliqué dans le processus des décisions à prendre concernant l'évolution de vos placements, l'ouverture d'un compte avec service-conseil est ce qui vous convient, car votre conseiller en placement valide ses choix avec vous.

Notez que l’ouverture d’un compte avec service-conseil offre une solution souple et inclusive en permettant d'utiliser en parallèle un compte discrétionnaire pour une autre partie de vos actifs. Vous profitez ainsi de la liberté d'esprit qu'offre cette solution. En résumé, pour s’aligner sur vos besoins, votre stratégie d’investissement peut très bien combiner ces deux catégories de comptes.

INVESTIR ses actifs sous l'avis éclairé de son conseiller

Votre conseiller en placement vous propose la stratégie à adopter ainsi que les placements à inclure et exclure de votre portefeuille. Les comptes avec service-conseil vous offrent la possibilité de maintenir une gouverne sur les décisions des transactions à y effectuer.

Votre conseiller en placement vous fera part de ses recommandations* de placement en tenant compte de votre situation financière actuelle, vos connaissances en placement, vos objectifs et horizons de placement financiers. Vous pourrez ainsi valider plus objectivement le bien-fondé de votre décision avant de passer à l'action.

* Les comptes avec service-conseil sont offerts selon deux structures de rémunération du conseiller en placement : à commission ou à honoraires. Pour plus d'information, communiquez avec un conseiller.

« Mais… quelle est la part de responsabilité de chacun? »

Ce type de compte permet une collaboration étroite avec votre conseiller pour la sélection des placements. Pour tirer le meilleur parti de cette association, une compréhension sans ambiguïté des responsabilités mutuelles est vitale.

Le tableau ci-dessous résume les obligations de chacun.

VOS RESPONSABILITÉS

  • Vous tenir informé sur l'évolution des produits investis
  • Faire le suivi des performances
  • Valider les décisions de placements
  • Tenir votre conseiller informé de tout changement de situation personnelle ou financière
  • Bien communiquer ses objectifs, sa tolérance au risque et son horizon de placement

Les responsabilités de votre conseiller

  • Bien connaître votre profil
  • Fournir des conseils de placements appropriés
  • Faire preuve d'un degré de prudence adéquate
  • Présenter des recommandations de placement qui conviennent à votre profil

 

 

 

Vous préférez plutôt déléguer la gestion quotidienne des transactions effectuées dans votre compte?

Le compte discrétionnaire est pour vous